近年來(lái)，電信詐騙案件頻發(fā)，作案手段不斷升級(jí)，給廣大群眾造成金錢和精神上的雙重打擊。為有效阻斷資金渠道，斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙黑手，衡水銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作要求，以國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳教育宣傳周活動(dòng)為契機(jī)，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)知識(shí)，督促全行員工提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，加強(qiáng)防詐騙知識(shí)宣傳，為客戶財(cái)產(chǎn)添加一把安全鎖。近日，衡水銀行成功識(shí)破并堵截了多起電信詐騙，保全了客戶資金安全。

5月14日下午，一位客戶到衡水銀行武邑支行要求辦理一張銀行卡。在柜員詢問其開卡用途時(shí)，客戶稱自己存錢使用，但神情中透露的擔(dān)憂和焦慮引起了柜員的注意和警惕。為驗(yàn)證客戶提供手機(jī)號(hào)碼的正確性，柜員使用不同電話與客戶手機(jī)進(jìn)行了相互通話，但播入時(shí)，該手機(jī)號(hào)均顯示“呼叫轉(zhuǎn)移，呼叫受限”。意識(shí)到客戶通話受限，有被實(shí)施詐騙的可能后，柜員再三確認(rèn)客戶辦卡的真實(shí)用途，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示。在多次溝通后，客戶拿出一張“刑事拘捕令”的照片，稱接到一個(gè)自稱長(zhǎng)沙市公安局的電話，告知其賬戶涉及販毒洗錢案件，發(fā)送了拘捕令，指導(dǎo)其將手機(jī)設(shè)置為呼叫轉(zhuǎn)移，并要求辦理一張銀行卡。隨后支行立即幫助報(bào)警處理，在衡水市反詐中心的指導(dǎo)下將客戶手機(jī)呼叫轉(zhuǎn)移恢復(fù)了正常。

5月27日，一名女士在一男一女的陪同下，到衡水銀行阜城支行詢問個(gè)人向?qū)~戶轉(zhuǎn)款事宜。支行大堂經(jīng)理在查看客戶手中單據(jù)并詢問匯款用途時(shí)，客戶稱款項(xiàng)匯給海華芝能源科技有限公司做理財(cái)使用。再問到匯款細(xì)節(jié)時(shí)，客戶一問三不知，一直都是陪同前來(lái)的男士代為回答。由于客戶完全聽信于陪同男士所說的，而且想盡快把錢匯走，任憑大堂經(jīng)理怎么解釋，客戶都置若罔聞，大堂經(jīng)理隨即上報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)。為找到說服客戶的突破口，該支行多名領(lǐng)導(dǎo)、工作人員與該男士攀談，要求其提供公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、在銀監(jiān)會(huì)的備案以及結(jié)息憑證，證明公司可以對(duì)外吸收公眾存款，辦理理財(cái)業(yè)務(wù)，但均被男子拒絕。工作人員拿出相關(guān)法律法規(guī)向客戶反復(fù)解釋，可以吸收公眾存款的是由人民銀行批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會(huì)依法依規(guī)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護(hù)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，公司是不具備吸收公眾存款資格的，而且國(guó)家對(duì)利息有嚴(yán)格的管控，請(qǐng)客戶慎重考慮資金風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)過耐心講解、反復(fù)勸說，客戶最終同意不再匯款。待其離開后，支行工作人員隨即撥打了反詐中心電話，證實(shí)該公司確為詐騙公司，經(jīng)與該客戶再次電話溝通后，成功打消其匯款念頭。

6月14日下午，一對(duì)母女到衡水銀行大營(yíng)支行辦理定單提前支取業(yè)務(wù)，隨后要將15萬(wàn)元通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)出。在支行大堂經(jīng)理詢問下了解到，該客戶的老公要投資（河南開蜜雪冰城奶茶店），投資發(fā)起人是外地人，稱去過蜜雪冰城總部，現(xiàn)在需要向他轉(zhuǎn)賬十五萬(wàn)讓總部驗(yàn)資。而該名客戶對(duì)合伙投資人的具體身份信息、加盟平臺(tái)、開店地址等信息均不了解，也沒有合作投資合同等。工作人員勸說客戶聯(lián)系了投資人，此人表現(xiàn)不耐煩，拒絕溝通并匆匆掛斷了電話。大堂經(jīng)理懷疑此人為電信詐騙，正值端午假期期間，大堂經(jīng)理向王志喬行長(zhǎng)匯報(bào)情況后，王行長(zhǎng)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后對(duì)客戶進(jìn)行了兩個(gè)多小時(shí)的勸說，隨后報(bào)警聯(lián)合公安人員共同勸阻了客戶，并讓客戶將錢再次存為定期，確保了客戶資金安全。

近年來(lái)，不法分子實(shí)施電信詐騙犯罪的案件層出不窮，詐騙手段也愈演愈烈，給銀行客戶資金安全造成較大危害。針對(duì)當(dāng)前案件防范形勢(shì)，衡水銀行把防電信詐騙工作列入日常重點(diǎn)工作，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員、大堂經(jīng)理和保安的防范教育工作，提高員工防范電信詐騙的意識(shí)，向客戶宣講銀行業(yè)務(wù)辦理的常識(shí)、電信詐騙犯罪的特點(diǎn)，并要求網(wǎng)點(diǎn)人員在日常工作中要善于觀察、勤于溝通，采取多問一句話服務(wù)方式，慧眼識(shí)別詐騙案，及時(shí)對(duì)電信詐騙進(jìn)行堵截，切實(shí)保護(hù)客戶資金安全。