按照《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第五十三條、五十六條規(guī)定，現(xiàn)將衡水吉美超市有限責任公司用信3000萬元重大關(guān)聯(lián)交易報告如下：

一、交易概述

經(jīng)衡水銀行股份有限公司(下稱：衡水銀行）第四屆董事會第五次會議審議，通過了《關(guān)于衡水吉美超市有限責任公司用信11000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》（即流動資金借款2000萬元、5000萬元、3000萬元、承兌匯票1000萬元，借款期限均為36個月，年利率均為5.2%）。

本次辦理衡水吉美超市有限責任公司用信3000萬元，于2024年8 月9日在衡水銀行中華支行簽訂了借款合同，利率 5.2% ，期限26個月，借款合同號：5082408F1216511借據(jù)號：5082408F1216511001。

二、交易對手情況

衡水吉美超市有限責任公司，企業(yè)類型：有限責任公司，經(jīng)營范圍：食品銷售，食品生產(chǎn)，出版物零售，煙草制品零售，生活美容服務(wù)，道路貨物運輸，日用百貨銷售，珠寶首飾銷售，日用家電零售，辦公用品銷售，柜臺、攤位出租，糧油倉儲服務(wù)等。

法定代表人：侯書民，注冊地址：衡水市勝利西路489號，注冊資本：5000萬元。

關(guān)聯(lián)關(guān)系:衡水吉美超市有限責任公司法定代表人為侯書民，侯書民與本行董事侯榮芳為姐弟關(guān)系，綜上認定衡水吉美超市有限責任公司為本行關(guān)聯(lián)方。

三、定價政策

此次衡水吉美超市有限責任公司貸款的利率，按衡水銀行公司業(yè)務(wù)利率定價指引進行定價。

四、交易金額及比例

至2024年7月末，衡水吉美超市有限責任公司用信合計6930萬元，占上季末資本凈額的0.74%，該關(guān)聯(lián)方所在集團客戶合計用信余額17170萬元，占上季末資本凈額的1.85%，符合監(jiān)管要求。

本次交易金額3000萬元。

五、經(jīng)衡水銀行風險管理和關(guān)聯(lián)交易委員會四屆二次會議審議，通過了《關(guān)于衡水吉美超市有限責任公司用信11000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》，同意關(guān)聯(lián)方在用信余額符合集中度、大額風險暴露等相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方交易條件下開展業(yè)務(wù)，并報董事會審批。

經(jīng)衡水銀行第四屆董事會五次會議審議，通過了《關(guān)于衡水吉美超市有限責任公司用信11000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》，同意衡水吉美超市有限責任公司用信11000萬元（即流動資金借款2000萬元、5000萬元、3000萬元、承兌匯票1000萬元）。

六、獨立董事意見

二、衡水銀行與吉美超市用信3000萬元（即流動資金借款3000萬元），由衡水怡水園商城有限公司名下房產(chǎn)7-8層抵押擔保，房屋產(chǎn)權(quán)證號：冀（2017）衡水不動產(chǎn)權(quán)第0066051號，建筑面積：16879.48平方米，位于衡水市人民西路1599號怡水園商城7層至8層， 評估價值：15191.53萬元，抵押率65.83%。辦理方式為新增，年利率為5.2% ，用信期限36個月，借款用途為購買黃金、珠寶飾品及食用油等。該筆關(guān)聯(lián)交易事項屬于衡水銀行正常授信業(yè)務(wù)，依照市場公允價格進行，符合衡水銀行和全體股東的利益，不存在通過關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送以及損害衡水銀行和中小股東利益的情形，也不會影響衡水銀行的獨立性。本次關(guān)聯(lián)交易符合中國銀行保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門要求，符合《衡水銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，該筆關(guān)聯(lián)交易事項已經(jīng)依法履行了必要的內(nèi)部審批程序。

衡水銀行

2024年8月22日